Was bietet eine bankenunabhängige Depotanalyse für einen Mehrwert für Ihre Wertschriften?

Was uns in der Praxis immer wieder auffällt: Viele Bankkunden spüren zwar, dass etwas nicht ganz stimmt, können den Grund aber nicht benennen. Genau hier setzt die VPZ an, denn die Analyse macht die Schwachstellen in Gebühren, Kosten, Risiko und Struktur sichtbar, bevor sie langfristig Leistung kosten.

Für wen lohnt sich eine Depotanalyse?

Geeignet ist die Dienstleistung für in der Schweiz wohnhafte Personen mit grösseren Wertschriftenvermögen, die eine unabhängige Sicht auf ihre Banklösung möchten. Besonders sinnvoll ist sie, wenn Sie bereits ein gewisses Vermögen aufgebaut haben und wissen wollen, ob die Zusammensetzung noch zu Ihren Zielen passt. Die VPZ arbeitet dabei bankenunabhängig und betrachtet das bestehende Vermögensverwaltungsportfolio aus Kundensicht.

• Sie möchten wissen, ob Ihre Gebühren im Verhältnis zur Leistung stehen.
• Sie wollen Risiken reduzieren, ohne Ihre Vermögensstrategie unnötig zu verkomplizieren.
• Sie suchen eine neutrale Einschätzung statt einer bankinternen Produktlogik.
• Sie vermuten Optimierungspotenzial, können es aber noch nicht beziffern.

Aus unserer Sicht bei VPZ ist der häufigste Irrtum, dass eine solide Banklösung automatisch auch eine gute Banklösung ist. In vielen Fällen zeigt sich erst in der unabhängigen Analyse, wo unnötige Kosten versteckt sind oder die Risikostruktur nicht sauber zur Situation des Kunden passt.

Wann ist die Dienstleistung nicht passend?

Wie läuft die Analyse bei VPZ ab?

Der Ablauf ist schlank und klar: Zuerst findet ein persönliches Beratungsgespräch zur Bedürfnisabklärung statt. Danach analysiert VPZ das bestehende Vermögensverwaltungsportfolio bankenunabhängig und zeigt die Optimierungsmöglichkeiten auf. Der gesamte Prozess dauert 5 Arbeitstage.

1. Persönliches Gespräch zur Bedürfnisabklärung
2. Analyse der bestehenden Banklösung
3. Aufzeigen von Gebühren-, Risiko- und Strukturpotenzial
4. Einordnung der Resultate und nächste Schritte

Lassen Sie die VPZ den Beweis erbringen, dass ein Optimierungspotenzial besteht. Sie können durch die gewonnen Erkenntnisse nur gewinnen.

Was kostet die Depotanalyse?

Als Bestandteil einer ganzheitlichen Vermögensplanung kostet die Dienstleistung den Kunden nichts. Der Haupt-Preistreiber ist deshalb nicht der Preis selbst, sondern die Frage, wie gross das konkrete Optimierungspotenzial in der bestehenden Lösung ist. Genau dort entstehen in der Praxis die entscheidenden Mehrwerte.

Welche Ergebnisse bringt eine Depotanalyse?

Die Analyse zeigt, wo Gebühren und Kosten unnötig hoch sind, wo Risiken reduziert werden können und wo die Portfolioperformance verbessert werden kann. In einem konkreten Kundenprojekt deckte VPZ grosse Missstände in der Portfoliozusammensetzung auf, reduzierte Kosten und Gebühren massiv und steigerte die Performance klar. Das ergab mehrere tausend Franken Optimierungspotenzial.

Entgegen der Annahme, dass bei einer bestehenden Banklösung meist nur Kleinigkeiten zu holen sind, sehen wir oft deutlich mehr Substanz als erwartet. Viele neue VPZ Kunden hinterfragen den Mehrwert anfangs, sind nach der Auswertung aber überrascht, wie viel sich in einer sorgfältig aufgebauten Lösung tatsächlich verbessern lässt.

Häufige Fragen

Wenn Sie Ihre Banklösung bankenunabhängig prüfen wollen, ist die Depotanalyse von VPZ ein sachlicher erster Schritt. Sie erhalten eine neutrale Beurteilung von Kosten, Risiken und Struktur, ohne dass Ihnen Produkte verkauft werden. Für Kunden mit grösseren Wertschriftenvermögen ist das oft der direkteste Weg zu mehr Klarheit.

Gerade bei Vermögen oberhalb von CHF 100'000 lohnt es sich, die eigene Lösung nicht nur aus dem Bauchgefühl heraus zu beurteilen. VPZ zeigt in der Praxis, wo sich Gebühren senken, Risiken besser verteilen und unnötige Schwachstellen beseitigen lassen.