Qual è l valore aggiunto di un’Analisi di Deposito indipendente per le vostre valori mobiliari?

Quello che osserviamo nella pratica è che molti clienti bancari percepiscono che qualcosa non quadra, ma non riescono a indicare la ragione. Proprio qui interviene VPZ: l’analisi mette in evidenza debolezze nelle commissioni, nei costi, nei rischi e nella struttura prima che comportino costi nel lungo periodo.

Per chi è utile l’Analisi del Deposito?

Il servizio è adatto a persone residenti in Svizzera con patrimoni consistenti che desiderano una visione indipendente della soluzione bancaria. Particolarmente utile se avete già accumulato una certa ricchezza e volete capire se la composizione è ancora allineata ai vostri obiettivi. VPZ opera in modo indipendente dalla banca e considera il portafoglio di gestione patrimoniale esistente dal punto di vista del cliente.

• Volete sapere se le vostre commissioni sono proporzionali al servizio.
• Volete ridurre i rischi senza complicare inutilmente la vostra strategia di investimento.
• Cercate una valutazione neutrale anziché una logica di prodotto interna alla banca.
• Sospettate potenziale di ottimizzazione ma non potete ancora quantificarlo.

Da VPZ, l’errore più comune è pensare che una buona soluzione bancaria equivalga automaticamente a una buona soluzione indipendente. In molti casi, l’analisi indipendente rivela dove si nascondono costi non necessari o la struttura del rischio non si adatta chiaramente alla situazione del cliente.

Quando l’intervento non è adatto?

Come si svolge l’Analisi da VPZ?

Il processo è snello e chiaro: prima si tiene un colloquio personale per chiarire i bisogni. Quindi VPZ analizza in modo indipendente il portafoglio di gestione patrimoniale esistente e mostra le opportunità di ottimizzazione. L’intero processo dura 5 giorni lavorativi.

1. Colloquio personale per chiarire i bisogni
2. Analisi della soluzione bancaria esistente
3. Messa in evidenza di potenziali su costi, rischi e struttura
4. Inquadramento dei risultati e passaggi successivi

Lasciate che VPZ dimostri che esiste un potenziale di ottimizzazione. dal quale si può solo guadagnare.

Qual è il costo dell’Analisi del Deposito?

Come parte di una pianificazione patrimoniale olistica, il servizio non comporta costi per il cliente. Il maggior fattore di costo non è quindi il prezzo stesso, ma quanto potenziale di ottimizzazione concreto esista nella soluzione esistente. Proprio lì nascono i valori aggiunti decisivi nella pratica.

Quali risultati porta un’Analisi del Deposito?

L’analisi mostra dove commissioni e costi sono inutilmente elevati, dove i rischi possono essere ridotti e dove la performance del portafoglio può essere migliorata. In un progetto cliente specifico, VPZ ha rilevato gravi incongruenze nella composizione del portafoglio, ha ridotto drasticamente costi e oneri e ha aumentato significativamente la performance. Ciò ha generato potenzialità di ottimizzazione di diverse migliaia di franchi.

Contrariamente all’idea che con una soluzione bancaria esistente spesso si ottengano solo piccoli miglioramenti, vediamo spesso molto più contenuto di quanto ci si aspetti. Molti nuovi clienti VPZ inizialmente mettono in discussione il valore aggiunto, ma dopo l’analisi sono sorpresi da quanto si possa effettivamente migliorare in una soluzione costruita con cura.

Domande frequenti

Se volete verificare la vostra soluzione bancaria in modo indipendente, l’Analisi del Deposito di VPZ è un primo passo obiettivo. Riceverete una valutazione neutra di costi, rischi e struttura, senza vendita di prodotti. Per i clienti con patrimoni più consistenti, è spesso il percorso più diretto verso una maggiore chiarezza.

Specie per patrimoni superiori a CHF 100’000 conviene valutare la propria soluzione non solo in base all’intuito. VPZ mostra in pratica dove è possibile ridurre le commissioni, distribuire i rischi in modo migliore e eliminare debolezze inutili.