L’essentiel d’abord
Une analyse de dépôt indépendante montre si votre solution de valeurs mobilières existante est transparente, rentable et adaptée au niveau de risque. Chez VPZ, l’ensemble du processus dure 5 jours ouvrables et s’adresse aux personnes en Suisse avec un patrimoine supérieur à CHF 100’000. En tant que composante d’une planification patrimoniale holistique, le service ne coûte rien au client.
Ce que nous constatons en pratique, c’est que de nombreux clients sensibles à leur banque perçoivent qu’il y a quelque chose qui ne va pas, sans pouvoir nommer la raison. C’est précisément ici que VPZ intervient: l’analyse rend les faiblesses au niveau des frais, coûts, risques et structure visibles avant qu’elles n’engendrent des coûts à long terme.
Pour qui l’analyse de dépôt est-elle utile ?
Le service est adapté aux personnes résidant en Suisse et détenant des valeurs mobilières importantes souhaitant une vue indépendante sur leur solution bancaire. Il est particulièrement pertinent si vous avez déjà accumulé un certain patrimoine et que vous souhaitez savoir si la composition correspond encore à vos objectifs. VPZ agit de manière indépendante vis-à-vis des banques et considère le portefeuille de gestion d’actifs existant du point de vue du client.
- Vous souhaitez savoir si vos frais sont proportionnels à la prestation.
- Vous souhaitez réduire les risques sans compliquer inutilement votre stratégie d’investissement.
- Vous cherchez une évaluation neutre plutôt qu’une logique produit interne de la banque.
- Vous suspectez un potentiel d’optimisation, mais ne pouvez pas le quantifier pour le moment.
À VPZ, l’erreur la plus fréquente est de penser qu’une bonne solution bancaire peut être automatiquement considérée comme une bonne solution bancaire indépendante. Dans de nombreux cas, l’analyse indépendante révèle où des coûts inutiles se cachent ou la structure de risque ne correspond pas clairement à la situation du client.
Quand le service n’est-il pas adapté ?
| Situation | Classification chez VPZ | Pourquoi |
|---|---|---|
| Avoir un patrimoine de valeurs mobilières important en Suisse | Convient | Le potentiel d’optimisation est souvent suffisant pour une analyse approfondie. |
| Désir d’une vue indépendante sur la solution bancaire | Convient | L’évaluation ne se fait pas d’un point de vue bancaire, mais selon des critères de patrimoine et de risque. |
| Aucun potentiel évident ou patrimoine très faible | Plutôt non adapté | Le service nécessite une certaine taille minimale et un sujet d’optimisation réaliste. |
| Attente d’un conseil produit ou de la vente de produits financiers | Non adapté | VPZ n’offre pas de produits financiers ni de conseil en assurance. |
Comment se déroule l’analyse chez VPZ ?
Le déroulement est simple et clair: d’abord une entrevue personnelle pour clarifier les besoins. Ensuite VPZ analyse le portefeuille de gestion d’actifs existant de manière indépendante et montre les possibilités d’optimisation. L’ensemble du processus dure 5 jours ouvrables.
- Entrevue personnelle pour clarifier les besoins
- Analyse de la solution bancaire existante
- Mise en évidence des potentiels sur les frais, les risques et la structure
- Classement des résultats et prochaines étapes
Laissez VPZ prouver qu’il existe un potentiel d’optimisation. Vous ne pouvez que gagner des enseignements.
Quel est le coût de l’analyse du dépôt ?
Dans le cadre d’une planification patrimoniale holistique, le service ne coûte rien au client. Le principal facteur de coût n’est donc pas le prix en soi, mais la taille du potentiel d’optimisation dans la solution existante. C’est exactement là que se créent les valeurs ajoutées décisives en pratique.
VPZ Vermögens Planungs Zentrum AG
Quels résultats apporte une analyse de dépôt ?
L’analyse révèle où les frais et coûts sont inutilement élevés, où les risques peuvent être réduits et où la performance du portefeuille peut être améliorée. Dans un projet client concret, VPZ a mis au jour d’importantes anomalies dans la composition du portefeuille, a fortement réduit les coûts et les frais et a nettement amélioré la performance. Cela a généré des potentiels d’optimisation de plusieurs milliers de francs.
Contrairement à l’idée qu’avec une solution bancaire existante on peut souvent obtenir uniquement des améliorations mineures, nous constatons souvent bien plus de substance que prévu. De nombreux nouveaux clients VPZ remettent en question la valeur ajoutée au départ, mais sont surpris par ce qui peut réellement être amélioré dans une solution soigneusement construite.
Questions fréquentes
À quelle vitesse vois-je les résultats ?
Dois-je changer de banque ?
Cette prestation est-elle aussi adaptée aux petits patrimoines ?
Que se passe-t-il s’il n’y a pas de potentiel visible ?
Si vous souhaitez évaluer votre solution bancaire de manière indépendante, l’analyse de dépôt de VPZ est une étape objective. Vous recevez une évaluation neutre des coûts, des risques et de la structure, sans vente de produits. Pour les clients avec un patrimoine plus important, c’est souvent la voie la plus directe vers une plus grande clarté.
Particulièrement pour les patrimoines supérieurs à CHF 100’000, il est utile d’évaluer sa propre solution non seulement sur la base de l’intuition. VPZ montre en pratique où les frais peuvent être réduits, les risques mieux répartis et les faiblesses inutiles éliminées.
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VPZ Vermögens Planungs Zentrum AG, Kloten